뉴욕 연방준비은행은 설문조사에서 향후 1년간 기대 인플레이션 중앙값이 6.6%로 집계됐는데 미국의 소비자들이 예상한 인플레이션 수준이 또 역대 최고치를 찍었다고 합니다.
인플레이션은 화폐 가치가 하락하여 물가가 전반적으로 지속하여 상승하는 경제 현상을 말하며, 인플레이션은 빈부 격차 확대, 비생산적 투기 증가, 수출 불리, 수입 유리 등의 문제점을 야기시킨다고 하는데요.
인플레이션은 상품들의 가격 수준이 전반적으로 그리고 지속적으로 상승하는 현상으로 물가상승은 총수요의 증가 혹은 경제 전반적인 생산비용 상승 때문에 발생한다고 하는데 오늘은 인플레이션 관련주에 대해 알아보도록 하겠습니다.
1. 삼성화재 - 인플레이션 관련주
[기업내용]
- 국내에서 가장 규모가 큰 삼성계열의 손해보험사로, 손해보험업과 제3보험업을 핵심사업으로 영위하고 있으며, 국내 사업을 기반으로 안정적인 사업을 영위하고 있습니다.
- 중국시장의 확대를 위해 중국 최대 IT기업인 텐센트와 지분 제휴를 맺고 합작법인 설립을 진행. 회사가 제공하는 상품의 보종별 매출 비중은 일반보험 8.6%, 장기보험 61.5%, 자동차보험 29.9%이며, 국내 3개, 해외 7개의 연결대상 자회사가 있습니다.
[기업실적]
- 2021년 9월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 2.3% 증가, 영업이익은 61.2% 증가, 당기순이익은 63.6% 증가하였으며, 일반보험 원수보험료는 전년 대비 6.47% 성장하고, 자동차 보험은 보험계약 대수가 증가하였습니다.
- 일반보험 원수보험료는 전년 대비 1.47% 증가하였으며, 지급여력비율(RBC 기준)은 2021년 9월 말 기준 314.73%로 업계 최고 수준이며, 재무건전성에 대한 신용등급은 국내 민간기업 중 최고등급인 'AA-' 등급을 7년 연속받았습니다.
2. KB금융 - 인플레이션 관련주
[기업내용]
- 2008년 설립된 KB금융그룹의 지주회사로, 업계 선두권의 시장지위와 높은 브랜드 인지도를 바탕으로 은행, 카드, 증권, 생명보험, 손해보험, 저축은행 등 다양한 사업을 영위하고 있습니다.
- 2021년 2분기 말 기준 국내 원화예수금 20.5%, 원화대출금 19.4%로 업계 1위 점유율을 가진 국민은행이 대표적인 종속기업으로 2020년 8월 푸르덴셜생명 인수 확정됨. 인수 가격은 2조 2,650억 원으로 지분 100%를 일시 매입하는 구조임.
[기업실적]
- 2021년 9월 전년 동기 대비 연결기준 영업이익 35.4% 증가, 당기순이익 31.1% 증가하였으며, 3분기 순액 순이익 전분기 대비 7.8% 증가. 은행 원화대출금 성장(QoQ+3.4%) 및 전분기대비 NIM 2bp 상승하였습니다.
- 은행 이자이익이 전분기대비 3.9% 증가하며 이익 성장을 견인하였으며, KB 손보의 전분기대비 순익 70.4% 성장 등 전 계열사들의 고른 실적 개선세 속에 비은행 부문 분기 이익은 5,901억 원(QoQ+13.2%) 기록하였습니다.
3. 신한지주 - 인플레이션 관련주
[기업내용]
- 동사는 신한금융 계열사에 대한 지배/경영관리, 종속회사에 대한 자금지원 등을 주요 사업목적으로 하는 금융지주회사임. 주요 사업부문은 은행업, 신용카드업, 금융투자업, 생명보험업, 자산운용업, 여신전문업, 저축은행업 등이 있습니다.
- 신한은행 외에도 전반적으로 우수한 자회사 사업 지위를 토대로 균형 있는 사업 포트폴리오 기반의 안정적인 이익창출력 유지 중이며, 2020년 오렌지 라이프 100% 편입, 21년 1월 신한 자산운용 완전자회사화 완료하였습니다.
[기업실적]
- 2021년 9월 전년 동기 대비 연결기준 영업이익 25.1% 증가, 당기순이익 20.7% 증가. 3분기 순액 기준으로 순이익은 전분기 대비 10.9% 감소. 은행 분기 순익은 대출성장(QoQ+1.6%) 및 NIM 유지로 7,593억 원(QoQ+6.3%)을 기록하였습니다.
- 이자 이익 중심의 견조한 성장을 보이고 있으며, 수익증권 관련 비용 반영으로 신한금융투자의 이익이 QoQ 71.2% 감소하고, 신한카드 이익이 13.8% 감소하는 등 자회사 실적이 부진하였습니다.
4. 농심 - 인플레이션 관련주
[기업내용]
- 동사 계열회사의 총수는 43개사로 태경농산, 율촌화학, 농심홀딩스 등이 있으며, '감튀', '배홍동', '신라면 볶음면', '미니 짜파 링' 등 라면과 스낵 시장에서 프리미엄 신제품을 지속적으로 출시하고 있습니다.
- 국내 라면시장과 스낵시장에서의 브랜드 파워, 연구개발 역량, 생산 및 품질 등 세계적인 경쟁력을 바탕으로 전 세계 100여 개 국가에 주요 제품을 수출하고 있습니다.
[기업실적]
- 2021년 9월 전년 동기 대비 연결기준 매출액은 2.6% 감소, 영업이익은 44.4% 감소, 당기순이익은 36.7% 감소하였으며, 신규 지역 개척과 ‘辛’ 브랜드 및 프리미엄 제품을 집중 육성하고 있습니다.
- 유럽과 동남아 지역은 효율적인 프로모션 활동을 전개하여 매출 성장을 이끌어 나갈 계획으로 국내 라면시장은 인구 구조 및 생활패턴의 변화로 인해 양적으로 저성장 추세에 있어 제품의 편리성 강화 및 고급화를 통해 질적 성장에 총력을 기울이고 있습니다.
5. CJ제일제당 - 인플레이션 관련주
[기업내용]
- 2007년 9월 CJ에서 기업 분할되어 식품과 생명공학에 집중하는 사업회사로 출발한 국내 1위 식품회사의 위치를 공고히 하고 있음. 고급화되어가는 소비자 트렌드에 맞춰 프리미엄화 전략을 적극 추진하고 있습니다.
- 뛰어난 맛과 품질, 강력한 브랜드 파워를 갖추기 위해 노력 중이며, 육상 및 해상 등 여러 분야에서 전국 네트워크 구축을 통해 운송의 합리화를 추진하여 물류 품질의 질적 향상과 서비스 극대화에 중점을 두고 있습니다.
[기업실적]
- 2021년 9월 전년 동기 대비 연결기준 매출액은 6.9% 증가, 영업이익은 21.2% 증가, 당기순이익은 29.5% 감소하였으며, 바이오 부문은 선제적인 판가 인상과 판매량 증가, 고수익 스페셜티 제품 판매를 통해 역대 최대 실적을 기록하였습니다.
- 전년 기저 부담 및 원재료/운송비 상승에도 불구, 선제적 아미노산 판가 인상 및 전략적 확산을 통해 첨가제 부문 영업이익률이 사상 최대치를 기록하며 전체 연결 실적을 견인하고 있습니다.
6. 기업은행 - 인플레이션 관련주
[기업내용]
- 1961년 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 자주적인 경제활동을 지원하는 것을 주목적으로 설립된 중소기업대출 특화 전문은행입니다.
- 동사의 연결대상 주요 종속기업은 IBK자산운용, IBK투자증권, IBK캐피털 등이 있음. 2020년, 21년 총 5회 약 1조 3천억 규모의 3자 배정 유상증자 실시하였습니다.
[기업실적]
- 2021년 9월 전년 동기 대비 연결기준 영업이익 53.8% 증가, 당기순이익 54.2% 증가. 3분기 순액 순익은 1.8% 감소하였으며, 은행 NIM이 QoQ 2bp 하락하였으나, 대출이 2.1% 성장하면서 3분기 이자이익이 QoQ 2.1% 증가하였습니다.
- IBK증권은 QoQ 11.0% 증가한 분기 순익 293억 원을 기록하였으나, IBK캐피털 426억 원(QoQ-52.4%), IBK연금보험 161억 원(QoQ-30.9%)으로 전분기 대비 부진하였습니다.
7. DB손해보험 - 인플레이션 관련주
[기업내용]
-1962년 한국 자동차보험 공영사로 출발하여 1968년 손해보험사 공동출자로 한국 자동차보험으로 재출범, 1983년 동부그룹이 경영권을 인수하고 2017년 DB손해보험으로 사명 변경하였습니다.
- 업무 효율과 전문성 제고를 위해 DB자동차보험손해사정, DBCAS손해사정, DBMnS 등의 자회사를 출범, 글로벌 초우량 보험사로 발돋움하기 위하여 미국을 해외 거점시장으로 집중 공략하고 중국, 인도네시아, 미얀마 등지에 사무소를 개설하였습니다.
[기업실적]
- 2021년 9월 전년 동기 대비 연결기준 매출액은 7.7% 증가, 영업이익은 48.1% 증가, 당기순이익은 47.8% 증가하였으며, 사업비율에서의 경쟁력을 바탕으로 장기 위험손해율 부담이 지속되는 가운데, 양호한 실적을 시현하였습니다.
- 급속도로 증가하고 있는 장기보상과 고객 콜 서비스 업무의 품질과 효율성을 제고하고, 보험 채널 환경변화에 대응하기 위해 자회사 및 손자회사를 출범하였습니다.
오늘은 인플레이션 관련주에 대해 알아봤습니다.
성공 투자하세요. 감사합니다.
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